4月14日，中國人民銀行支付結(jié)算司司長溫信祥在國新辦新聞發(fā)布會上表示，獲取非法資金是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的最終目的，隨著工作縱深推進，“資金鏈”治理已步入“深水區(qū)”。
溫信祥表示，犯罪分子資金轉(zhuǎn)移的手法、工具不斷翻新，呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化、專業(yè)化、團隊化作案趨勢，治理工作具有長期性、復(fù)雜性、艱巨性。
一是買賣賬戶情況依然突出。犯罪分子以高額收益為誘餌，吸引部分風險意識薄弱的個人實名開立銀行賬戶或者支付賬戶后出租出售，幫助轉(zhuǎn)移犯罪資金。
二是攻防對抗不斷升級變化，打擊難度加大。犯罪分子將詐騙資金偽造成正常的企業(yè)、個人資金交易往來，或者利用虛擬貨幣、地下錢莊等渠道想方設(shè)法規(guī)避監(jiān)測攔截，打擊難度加大。
三是統(tǒng)籌優(yōu)化服務(wù)和風險防控的壓力加大。當前我國已經(jīng)建成了多層次、廣覆蓋、現(xiàn)代化的支付體系，有力支持國內(nèi)國際雙循環(huán)和民生服務(wù)。但是隨著風險防控力度加強，需要充分平衡好安全與效率的關(guān)系，做到既嚴密防控涉詐風險，又有效保障為人民群眾提供優(yōu)質(zhì)的支付服務(wù)。
對于下一步工作，溫信祥表示，將指導商業(yè)銀行、支付機構(gòu)、清算機構(gòu)全面落實金融行業(yè)打防管控“資金鏈”治理各項措施。
一是壓實主體責任。商業(yè)銀行、支付機構(gòu)按照“誰的賬戶誰負責”“誰的商戶誰負責”“誰的錢包誰負責”，持續(xù)落實風險防控責任，斷開涉詐資金鏈條，切實做到“支付為民”。
二是統(tǒng)籌平衡風險防控與優(yōu)化支付服務(wù)。商業(yè)銀行、支付機構(gòu)按照便利度不減、風險防控力度不減，優(yōu)化服務(wù)要加強、風險管理要加強，這“兩個不減、兩個加強”原則，在風險防控同時為人民群眾提供便捷的支付服務(wù)，避免“一刀切”防控過度影響正常業(yè)務(wù)。
三是要提升風險防控的精準度。商業(yè)銀行、支付機構(gòu)要充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提升風險識別、攔截精準性。加強對虛擬貨幣等新型領(lǐng)域風險防范，全方位堵截犯罪資金。
四是提高全社會風險防范意識。按照打防結(jié)合、預(yù)防為先的思路，加大反詐宣傳教育，形成對網(wǎng)絡(luò)犯罪群防群治的良好局面。
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