中新財(cái)經(jīng)2月28日電 (記者 謝藝觀)“SWIFT是什么？”隨著美歐聯(lián)合宣布對(duì)俄羅斯新的制裁，這個(gè)問題成為網(wǎng)絡(luò)關(guān)注的一個(gè)熱門問題。
當(dāng)?shù)貢r(shí)間2月26日，美國(guó)白宮發(fā)表的一份美歐聯(lián)合聲明稱，為應(yīng)對(duì)俄羅斯在烏克蘭境內(nèi)采取軍事行動(dòng)，決定將部分俄羅斯銀行排除出環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)(SWIFT)支付系統(tǒng)。
SWIFT是一家全球性同業(yè)合作組織，總部位于比利時(shí)。SWIFT的報(bào)文傳送平臺(tái)連接著全球200多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的超1.1萬家金融機(jī)構(gòu)，被視為國(guó)際支付的關(guān)鍵樞紐。
SWIFT官網(wǎng)截圖。
為何是“部分俄羅斯銀行”？
不過，聯(lián)合聲明未列出將被排除出SWIFT系統(tǒng)的俄銀行名單，而是提到“部分俄羅斯銀行”。
據(jù)路透社消息，當(dāng)?shù)貢r(shí)間26日，環(huán)球銀行金融電訊協(xié)會(huì)(SWIFT)國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)表示，“我們正在與歐洲當(dāng)局接觸，以了解有關(guān)實(shí)體的細(xì)節(jié)，我們正準(zhǔn)備根據(jù)法律指示遵守相關(guān)制裁俄羅斯的規(guī)定。”
“此次歐美主要國(guó)家宣布將選定的俄羅斯銀行剔除出SWIFT結(jié)算系統(tǒng)，意味著歐美對(duì)俄羅斯的制裁從政治、軍事、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域蔓延到金融領(lǐng)域。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼告訴中新財(cái)經(jīng)記者。
不過，對(duì)于美歐這一金融制裁手段，不少專家解讀為“殺敵一千，自損八百”。
“由于俄羅斯是重要原油和天然氣出口國(guó)，此次制裁如果危及歐洲能源供給，那對(duì)他們自己殺傷力也很大。同時(shí)還會(huì)促進(jìn)、加速其它支付清算系統(tǒng)對(duì)SWIFT系統(tǒng)的替代。”商務(wù)部國(guó)際貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作研究院研究員梅新育說。
SWIFT發(fā)言人也表示，市場(chǎng)擔(dān)憂制裁將影響到俄羅斯對(duì)歐洲的油氣供應(yīng)和結(jié)算，這也是此前德國(guó)不支持使用這一“金融核武器”的主要考量。
眾所周知，歐盟部分國(guó)家在能源上高度依賴俄羅斯天然氣。例如，歐盟數(shù)據(jù)顯示，德國(guó)34%的石油和65%的天然氣依靠從俄羅斯進(jìn)口。
中國(guó)現(xiàn)代國(guó)際關(guān)系研究院研究員陳鳳英表示，將俄羅斯從SWIFT系統(tǒng)切斷，將引發(fā)一系列的問題。如貿(mào)易的暢通、能源的危機(jī)、高通脹問題……對(duì)于已經(jīng)處于能源危機(jī)中的歐洲，其能源短缺問題可能會(huì)加劇。
因此，董希淼認(rèn)為，“這次制裁沒有將俄羅斯全部銀行排除在SWIFT結(jié)算系統(tǒng)之外，可能是為歐盟部分國(guó)家購買俄羅斯天然氣保留了支付渠道。”
這一金融制裁對(duì)西方銀行造成的風(fēng)險(xiǎn)敞口同樣無法忽視，因?yàn)槲鞣姐y行亦將很難收回俄羅斯實(shí)體的借貸資金。據(jù)華爾街日?qǐng)?bào)援引國(guó)際清算銀行的數(shù)據(jù)，俄實(shí)體通過外國(guó)銀行借貸資產(chǎn)約為1210億美元。
俄羅斯能拆解“金融核彈”嗎？
鑒于SWIFT在國(guó)際支付中的地位，上述制裁措施被認(rèn)作是美歐丟向俄羅斯的“金融核彈”。
“對(duì)于單個(gè)金融機(jī)構(gòu)而言，被逐出SWIFT系統(tǒng)常常意味著毀滅性打擊；對(duì)于一個(gè)國(guó)家而言，被完全逐出SWIFT系統(tǒng)也會(huì)遭受重創(chuàng)，其對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易結(jié)算都會(huì)步履維艱。”梅新育向中新財(cái)經(jīng)記者表示。
在董希淼看來，將俄羅斯主要金融機(jī)構(gòu)排除在SWIFT系統(tǒng)之外，基本意味著俄羅斯中斷了與國(guó)際金融、貿(mào)易體系的聯(lián)系。之后俄羅斯部分金融機(jī)構(gòu)將無法與其他全球銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行跨境的支付、結(jié)算等業(yè)務(wù)，這或進(jìn)一步加劇俄羅斯金融市場(chǎng)震蕩和資本外流。
不過，梅新育也表示，即使被全面逐出SWIFT系統(tǒng)，在存在其它替代支付清算系統(tǒng)的情況下，其它支付清算系統(tǒng)或能夠在相當(dāng)程度上取代SWIFT系統(tǒng)的功能，化解此舉帶來的打擊。在這方面，俄羅斯已有一系列替代選擇。
梅新育稱，2012年，俄羅斯啟動(dòng)了俄羅斯銀行金融報(bào)文傳送系統(tǒng)(SPFS)，并逐步擴(kuò)展到了歐亞經(jīng)濟(jì)聯(lián)盟成員國(guó)，此外還創(chuàng)建了自己的國(guó)家支付系統(tǒng)。
今年1月，俄羅斯外長(zhǎng)拉夫羅夫談及俄羅斯正在努力減少對(duì)美元的依賴。他指出，俄羅斯正以各種可能的方式促使向本幣結(jié)算過渡。雖然當(dāng)前俄央行開發(fā)的金融信息傳輸系統(tǒng)還不如SWIFT支付系統(tǒng)成熟，但它“確實(shí)有效”。
美元霸權(quán)瓦解的開始？
交銀國(guó)際董事總經(jīng)理洪灝向媒體表示，由于歐洲的大部分能源供應(yīng)來自于俄羅斯，短期內(nèi)無法改變這個(gè)格局。一旦切斷SWIFT，會(huì)將俄排除在大多數(shù)國(guó)際金融交易之外，俄羅斯將無法與多數(shù)歐洲國(guó)家進(jìn)行能源結(jié)算，歐洲與俄羅斯的能源交易只能去美元化，因此，如果西方對(duì)俄的SWIFT禁令不留余地，那將是美元霸權(quán)瓦解的開始。
《華爾街日?qǐng)?bào)》也認(rèn)為，使用SWIFT作為武器可能會(huì)侵蝕由美元主導(dǎo)的全球金融體系，具體影響包括促進(jìn)俄羅斯和全球第二大經(jīng)濟(jì)體中國(guó)正在研究的SWIFT系統(tǒng)替代方案的發(fā)展。而這最終或?qū)⑾魅跷鞣絿?guó)家的力量，特別是減少制裁所提供的外交籌碼。
彭博社報(bào)道稱，華爾街一些大型銀行表示，將俄羅斯逐出SWIFT支付系統(tǒng)恐怕將產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響，可能損害到全球經(jīng)濟(jì)，并與最初“懲罰俄羅斯”的目的背道而馳。
因此，中國(guó)社科院俄羅斯東歐中亞研究所中亞研究室副主任楊進(jìn)認(rèn)為，西方國(guó)家對(duì)俄羅斯所能采取的措施中，將其從SWIFT中全部移除是一條不能碰的“紅線”，否則可能導(dǎo)致系統(tǒng)的危機(jī)。
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