“6月21日，國家金融監督管理總局網站接連公布75張罰單，合計罰沒超1.5億元，其中，民生銀行、北京銀行、招商銀行被罰超千萬。中國銀行、興業銀行等7家機構罰款也分別超過百萬。”
6月21日，國家金融監督管理總局網站接連公布75張罰單，指向銀行、保險、信托等領域的多家金融機構。
上述罰單涉及農業發展銀行、中國銀行、交通銀行、民生銀行、興業銀行、招商銀行、廣發銀行、渣打銀行、江西銀行、北京銀行等數十家銀行機構和個人，合計罰沒超1.5億元。其中，民生銀行重慶分行、北京銀行、招商銀行上海分行被罰超千萬。
(相關資料圖)
從各家銀行被罰的主要違規事由來看，信貸業務、票據業務、同業業務仍然是監管點名處罰的“重災區”。
被罰超千萬元的三家銀行機構分別是民生銀行、北京銀行、招商銀行。
01
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民生銀行被罰款6000萬 兩人被禁業10年
民生銀行重慶分行被重慶銀保監局罰款5967.8萬，曹某和趙某被禁止從事銀行業10年。該行存在如下問題：
2015年至2016年期間：違規買斷假貼現的商業承兌匯票；
違規開立同業賬戶用于票據交易；
票據轉貼現和買入返售、賣出回購業務環節中，存在“消規模”行為；
與非名單內交易對手開展票據業務；
票據代理回購中存在清單交易；
違規開展票據代理回購業務；
票據業務審慎性考核機制有待完善；
票據業務重要資料檔案保存不全；
票據承兌業務未按期收齊發票；
未經授權辦理投資業務。
02
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北京銀行被罰款4830萬元
北京銀行被北京銀保監局罰款4830萬元，該行存在如下問題：
1. 小微企業劃型不準確；
2. 收費政策執行及整改不到位；
3. 房地產類業務違規；
4. 地方政府融資管理不審慎；
5. 貸款及投資業務管理不到位；
6. 關聯交易管理及關聯方名單管理不到位；
7. 內控管理不到位；
8. 資產分類不真實；
9. 貸款及同業投資 “三查”嚴重不審慎；
10. 流動資金貸款管理不到位，貸款資金被挪用；
11. 向不具有借款資質的借款人發放經營性貸款及個人貸款、信用卡資金管理不審慎；
12. 理財業務不合規；
13. 表外業務不合規；
14. 存款及柜面業務管理不到位。
03
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招商銀行被罰款1230萬元
招商銀行重慶分行被重慶銀保監局罰款190萬元，招商銀行上海分行領了兩張罰單，一張880萬元，一張160萬元。招商銀行合計被罰款1230萬元。
除此之外，超百萬的罰單還有：中國銀行上海人民幣交易業務總部被罰沒700萬、興業銀行資金營運中心被罰款400萬元、廣發銀行武漢分行被罰款370萬元、交通銀行武漢青山支行被罰款100萬元、江西銀行被罰款810萬元、渣打銀行上海分行被罰沒274萬元、雪松信托被罰款220萬元。
