近期，虛假信托App事件引發(fā)行業(yè)關(guān)注。《金融時報》記者注意到，今年以來，近十家信托公司發(fā)布聲明稱，有不法分子冒用公司名義進行金融詐騙，提醒廣大投資者提高警惕。
這些詐騙形式通常為：不法分子通過盜用信托公司官方App信息，冒用信托公司名稱、Logo等制作虛假App，并由不法分子在微信群分享“二維碼”誘導(dǎo)客戶下載，發(fā)布虛假理財產(chǎn)品，以此詐騙投資者錢財。
比如，中原信托稱，有不法分子冒用中原信托名義，通過微信等向不特定人群發(fā)送網(wǎng)頁二維碼鏈接，并在有關(guān)頁面及App顯示“理財”“三分寶/五分寶/長期寶/短期寶”等字樣，非法宣傳誘導(dǎo)投資者投資從而騙取投資者財物。
中信信托稱，有不法分子使用“中信信托”“中信信托智多星”“中信信托家族信托”等非法App實施詐騙行為。截至目前，中信信托開發(fā)使用的App僅有“中信信托·尊享版”“中信信托·傳家寶”和“信時貸”。
業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，信托產(chǎn)品回報穩(wěn)定，吸引了大量高凈值人群，信托客戶因此也成了眾多騙子“收割”的重點領(lǐng)域，假信托產(chǎn)品、假信托App層出不窮。這些假App名稱往往與信托公司名稱一樣，很有迷惑性。
那么，如何才能防止被假信托欺騙呢?首先要注意來源，下載App時一定要選擇正規(guī)官方軟件，務(wù)必在正規(guī)應(yīng)用平臺下載，不要輕易點擊來歷不明的應(yīng)用供應(yīng)商、鏈接以及二維碼下載安裝軟件。除此之外，要提高對金融詐騙行為的識別和判斷能力，購買信托產(chǎn)品時擦亮眼睛，驗證信托產(chǎn)品真?zhèn)危Ｗo自身合法權(quán)益。
投資者如何識別信托產(chǎn)品真?zhèn)?據(jù)中國信托登記有限責(zé)任公司(以下簡稱“中國信登”)介紹，有兩種方法。一是查證信托產(chǎn)品編碼。該編碼是信托產(chǎn)品的唯一身份標(biāo)識，由中國信登的信托登記系統(tǒng)產(chǎn)生，并依相關(guān)規(guī)定應(yīng)由信托機構(gòu)記載于其認(rèn)購風(fēng)險申明書、信托計劃說明書、信托合同等信托文件首頁的顯著位置。進一步，投資者可在登錄中國信登投資者綜合服務(wù)平臺后，進入“預(yù)登記查詢”頁面，輸入產(chǎn)品編碼、信托產(chǎn)品名稱、發(fā)行機構(gòu)等信息后，查詢該產(chǎn)品預(yù)登記辦理狀態(tài)，輔助驗證該產(chǎn)品真?zhèn)巍６遣樽C集合資金信托產(chǎn)品公示信息。投資者可進入中國信登官網(wǎng)首頁或官方微信公眾號“發(fā)行公示”欄，無須登錄，即可直接查詢集合資金信托產(chǎn)品相關(guān)信息，輔助驗證信托產(chǎn)品真?zhèn)?上述兩個功能適用2017年9月1日之后完成預(yù)登記或初始登記的信托產(chǎn)品)。
如何購買信托產(chǎn)品?信托產(chǎn)品的銷售渠道分為直銷和代銷。針對信托公司直接銷售的產(chǎn)品，投資者需要明確所購買的信托產(chǎn)品是合法合規(guī)的信托公司發(fā)行的真信托產(chǎn)品。通過中國信托業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站可查詢信托公司名單，確認(rèn)信托公司的合法性。目前，我國共有68家持牌經(jīng)營的信托公司，如果涉及的信托公司不在這68家名單中，那么大概率就是騙子。在確認(rèn)產(chǎn)品真實性方面，投資者則可通過中國信登官網(wǎng)查詢。
在通過代銷機構(gòu)購買其代銷的信托產(chǎn)品時，可關(guān)注兩個方面。第一，理財經(jīng)理提供的推介材料和簽署的合同里會明確體現(xiàn)或?qū)懨鬟@是代銷的信托產(chǎn)品;第二，在打款時，投資者一定要重點關(guān)注，收款賬戶是信托公司的賬戶，是募集戶。同時，信托投資者還要警惕假借信托公司員工名義以電話、短信等方式對外推介、宣傳或銷售非信托公司的金融產(chǎn)品等行為。
如果購買多家信托公司產(chǎn)品，能否實現(xiàn)“一戶通查”?《金融時報》記者了解到，如果投資者在某家信托機構(gòu)購買信托產(chǎn)品，可通過該機構(gòu)相關(guān)渠道，查詢所持有的信托受益權(quán)份額信息;如果在多家信托機構(gòu)都購買了信托產(chǎn)品，可使用中國信登投資者綜合服務(wù)平臺中的“信托受益權(quán)份額信息查詢”功能，查詢核實自己所持有的不同信托機構(gòu)發(fā)行信托產(chǎn)品的當(dāng)期信托受益權(quán)份額信息，實現(xiàn)“一戶通查”。
為此，投資者需要在中國信登的代理開戶機構(gòu)，也就是各信托公司處開立信托受益權(quán)賬戶并同時開通投資者綜合服務(wù)功能，隨后進入投資者綜合服務(wù)平臺登錄頁面，激活服務(wù)功能并登錄后再進行份額查詢。
需要說明的是，投資者查詢的所有份額信息皆依據(jù)各信托機構(gòu)按規(guī)定在信托產(chǎn)品初始成立及成立后向中國信登定期報送的最新信托受益權(quán)份額信息，為報送期時點數(shù)，非實時數(shù)，僅供投資者參考。
